El Parlamento Europeo aprobó el pasado miércoles la inclusión de Argelia en la lista de países de alto riesgo en materia de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Esta decisión fue tomada durante una sesión celebrada en Estrasburgo y forma parte de un esfuerzo por fortalecer la legislación europea ante las amenazas financieras transfronterizas, basándose en los criterios del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF).
Contexto de la decisión
Esta medida se enmarca en una modificación de las directrices del reglamento europeo n.º (EU) 2015/849, conocido como la cuarta directiva contra el lavado de dinero. Este reglamento otorga a la Comisión Europea la facultad de proponer actualizaciones periódicas de la lista de países cuyos sistemas de supervisión se consideran insuficientes o presentan «deficiencias estratégicas». Las modificaciones se adoptan en ausencia de objeciones por parte del Parlamento Europeo o del Consejo Europeo en un plazo determinado.
En la sesión de votación, no se registraron oposiciones significativas, lo que permitió que la decisión entrara en vigor a la espera de la aprobación oficial por parte del Consejo Europeo en las próximas semanas.
Otras naciones en la lista
El actual informe también actualiza la lista de riesgos altos, que ahora incluye a países como Líbano, Venezuela, Kenia, Nepal, Namibia, Laos, Angola, Costa de Marfil y Mónaco. Por otro lado, se han eliminado de la lista países que han mejorado sus sistemas de supervisión, como los Emiratos Árabes Unidos, Filipinas, Panamá, Jamaica, Barbados, Uganda, Gibraltar y Senegal.
Implicaciones del mensaje
La inclusión de Argelia en esta lista implica que las entidades financieras europeas deberán aplicar procedimientos de control más estrictos en todas las transacciones que involucren a personas o empresas argelinas. Estas medidas incluirán la verificación de la fuente de los fondos, la supervisión de transacciones continuas y un aumento en el control sobre transferencias financieras e inversiones.
El régimen busca mitigar el riesgo de que el sistema financiero europeo sea utilizado para actividades sospechosas o ilegales relacionadas con el lavado de dinero o la financiación de grupos terroristas.
Motivos de la inclusión de Argelia
Según informes oficiales de la Comisión Europea, la inclusión llegó tras una revisión técnica fundamentada en evaluaciones del FATF, que señalaron deficiencias estratégicas en el sistema de prevención del lavado de dinero en Argelia, como la limitada supervisión de la movilidad del dinero a través de fronteras y la falta de regulación sobre ciertas entidades no financieras, como asociaciones y ONG.
Cabe destacar que el FATF incluyó a Argelia en su «lista gris» desde octubre de 2024.
Reacciones
Hasta el momento, las autoridades argelinas no han emitido un pronunciamiento oficial respecto a la decisión europea, ni han anunciado nuevas medidas correctivas. Por su parte, la Comisión Europea enfatizó que la lista es una «herramienta preventiva y no punitiva», destinada a «fortalecer la confianza en el sistema financiero de la Unión Europea» mediante niveles altos de transparencia en las operaciones con socios exteriores.
Se espera que el texto oficial se publique en el boletín oficial de la Unión Europea tras la aprobación del Consejo Europeo y que adquiera eficacia legal en los próximos días.
Próximos pasos para Argelia
Para lograr ser retirada de la lista en futuras actualizaciones, se anticipa que Argelia deberá implementar un plan de reformas en colaboración con el FATF, además de reforzar la autonomía de las unidades de inteligencia financiera locales. Asimismo, se espera que Argelia amplíe los acuerdos de cooperación judicial y bancaria internacional y demuestre mejoras significativas en los índices de transparencia y supervisión.
