Le Parlement europ\u00e9en a vot\u00e9 mercredi dernier en faveur d\u2019un amendement propos\u00e9 par la Commission europ\u00e9enne, visant \u00e0 classer l\u2019Alg\u00e9rie parmi les pays pr\u00e9sentant un risque \u00e9lev\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette d\u00e9cision a \u00e9t\u00e9 prise lors d\u2019une session pl\u00e9ni\u00e8re \u00e0 Strasbourg.<\/p>\n
Cette initiative s’inscrit dans le cadre du renforcement du cadre l\u00e9gislatif europ\u00e9en pour contrer les menaces financi\u00e8res transnationales, en se fondant sur les crit\u00e8res de la Groupe d’action financi\u00e8re (GAFI).<\/p>\n
### Contexte de la d\u00e9cision<\/p>\n
L\u2019id\u00e9e de cet amendement s\u2019appuie sur une r\u00e9vision des r\u00e9glementations du r\u00e8glement europ\u00e9en n\u00b0 2015\/849, commun\u00e9ment appel\u00e9 la quatri\u00e8me directive relative \u00e0 la lutte contre le blanchiment d’argent. Ce r\u00e8glement conf\u00e8re \u00e0 la Commission europ\u00e9enne le pouvoir de proposer des mises \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8res de la liste des pays dont les syst\u00e8mes de contr\u00f4le sont jug\u00e9s insuffisants ou pr\u00e9sentant des lacunes strat\u00e9giques.<\/p>\n
Lors du vote, aucune opposition significative n’a \u00e9t\u00e9 enregistr\u00e9e, ce qui a permis \u00e0 la mesure de prendre effet, en attendant l’approbation officielle du Conseil europ\u00e9en dans les semaines \u00e0 venir.<\/p>\n
### Autres pays concern\u00e9s<\/p>\n
Le vote a \u00e9galement entra\u00een\u00e9 des modifications de la liste des pays \u00e0 risque \u00e9lev\u00e9. Des \u00c9tats tels que le Liban, le Venezuela, le Kenya, le N\u00e9pal, la Namibie, le Laos, l’Angola, la C\u00f4te d’Ivoire et Monaco y ont \u00e9t\u00e9 ajout\u00e9s. En revanche, des pays comme les \u00c9mirats arabes unis, les Philippines, le Panama, la Jama\u00efque, la Barbade, l’Ouganda, Gibraltar et le S\u00e9n\u00e9gal ont \u00e9t\u00e9 retir\u00e9s de cette liste apr\u00e8s avoir am\u00e9lior\u00e9 leurs syst\u00e8mes de contr\u00f4le.<\/p>\n
### Cons\u00e9quences pratiques<\/p>\n
L’int\u00e9gration de l’Alg\u00e9rie dans cette liste implique que les institutions financi\u00e8res europ\u00e9ennes devront appliquer des mesures de contr\u00f4le renforc\u00e9es sur toutes les transactions impliquant des individus ou des entreprises alg\u00e9riennes. Ces mesures incluent, entre autres, une v\u00e9rification approfondie de l’origine des fonds, une surveillance accrue des transactions en cours, ainsi qu’un renforcement des contr\u00f4les sur les transferts d’argent et les fonds d’investissement. L’objectif est de r\u00e9duire le risque d’utilisation du syst\u00e8me financier europ\u00e9en pour des activit\u00e9s ill\u00e9gales ou suspectes, notamment li\u00e9es au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.<\/p>\n
### Pourquoi l’Alg\u00e9rie ?<\/p>\n
Selon des rapports de la Commission europ\u00e9enne, l\u2019inscription de l’Alg\u00e9rie r\u00e9sulte d’une \u00e9valuation technique se basant sur les observations du GAFI, qui a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 des lacunes strat\u00e9giques dans le syst\u00e8me alg\u00e9rien de lutte contre le blanchiment d’argent, y compris un contr\u00f4le limit\u00e9 des flux d’argent \u00e0 travers les fronti\u00e8res et une supervision insuffisante de certaines entit\u00e9s non financi\u00e8res comme les ONG.<\/p>\n
Il est \u00e0 noter que le GAFI avait pr\u00e9c\u00e9demment class\u00e9 l’Alg\u00e9rie sur sa \u00ab\u00a0liste grise\u00a0\u00bb depuis octobre 2024.<\/p>\n
### R\u00e9actions<\/p>\n
\u00c0 ce jour, les autorit\u00e9s alg\u00e9riennes n’ont pas encore r\u00e9agi officiellement \u00e0 cette d\u00e9cision ni annonc\u00e9 de mesures correctives. Du c\u00f4t\u00e9 europ\u00e9en, la Commission a soulign\u00e9 que cette liste constitue un \u00ab\u00a0outil pr\u00e9ventif et non punitif\u00a0\u00bb, visant \u00e0 \u00ab\u00a0renforcer la confiance dans le syst\u00e8me financier de l’Union europ\u00e9enne\u00a0\u00bb en instaurant des niveaux \u00e9lev\u00e9s de transparence dans les transactions avec des partenaires ext\u00e9rieurs.<\/p>\n
Le texte sera publi\u00e9 dans le Journal officiel de l’Union europ\u00e9enne apr\u00e8s l’approbation du Conseil europ\u00e9en, permettant ainsi son entr\u00e9e en vigueur dans les jours suivants.<\/p>\n
### Prochaines \u00e9tapes pour l’Alg\u00e9rie<\/p>\n