El Parlamento Europeo aprob\u00f3 el pasado mi\u00e9rcoles la inclusi\u00f3n de Argelia en la lista de pa\u00edses de alto riesgo en materia de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo. Esta decisi\u00f3n fue tomada durante una sesi\u00f3n celebrada en Estrasburgo y forma parte de un esfuerzo por fortalecer la legislaci\u00f3n europea ante las amenazas financieras transfronterizas, bas\u00e1ndose en los criterios del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (FATF).<\/p>\n
Contexto de la decisi\u00f3n<\/strong><\/p>\n Esta medida se enmarca en una modificaci\u00f3n de las directrices del reglamento europeo n.\u00ba (EU) 2015\/849, conocido como la cuarta directiva contra el lavado de dinero. Este reglamento otorga a la Comisi\u00f3n Europea la facultad de proponer actualizaciones peri\u00f3dicas de la lista de pa\u00edses cuyos sistemas de supervisi\u00f3n se consideran insuficientes o presentan \u00abdeficiencias estrat\u00e9gicas\u00bb. Las modificaciones se adoptan en ausencia de objeciones por parte del Parlamento Europeo o del Consejo Europeo en un plazo determinado.<\/p>\n En la sesi\u00f3n de votaci\u00f3n, no se registraron oposiciones significativas, lo que permiti\u00f3 que la decisi\u00f3n entrara en vigor a la espera de la aprobaci\u00f3n oficial por parte del Consejo Europeo en las pr\u00f3ximas semanas.<\/p>\n Otras naciones en la lista<\/strong><\/p>\n El actual informe tambi\u00e9n actualiza la lista de riesgos altos, que ahora incluye a pa\u00edses como L\u00edbano, Venezuela, Kenia, Nepal, Namibia, Laos, Angola, Costa de Marfil y M\u00f3naco. Por otro lado, se han eliminado de la lista pa\u00edses que han mejorado sus sistemas de supervisi\u00f3n, como los Emiratos \u00c1rabes Unidos, Filipinas, Panam\u00e1, Jamaica, Barbados, Uganda, Gibraltar y Senegal.<\/p>\n Implicaciones del mensaje<\/strong><\/p>\n La inclusi\u00f3n de Argelia en esta lista implica que las entidades financieras europeas deber\u00e1n aplicar procedimientos de control m\u00e1s estrictos en todas las transacciones que involucren a personas o empresas argelinas. Estas medidas incluir\u00e1n la verificaci\u00f3n de la fuente de los fondos, la supervisi\u00f3n de transacciones continuas y un aumento en el control sobre transferencias financieras e inversiones.<\/p>\n El r\u00e9gimen busca mitigar el riesgo de que el sistema financiero europeo sea utilizado para actividades sospechosas o ilegales relacionadas con el lavado de dinero o la financiaci\u00f3n de grupos terroristas.<\/p>\n Motivos de la inclusi\u00f3n de Argelia<\/strong><\/p>\n Seg\u00fan informes oficiales de la Comisi\u00f3n Europea, la inclusi\u00f3n lleg\u00f3 tras una revisi\u00f3n t\u00e9cnica fundamentada en evaluaciones del FATF, que se\u00f1alaron deficiencias estrat\u00e9gicas en el sistema de prevenci\u00f3n del lavado de dinero en Argelia, como la limitada supervisi\u00f3n de la movilidad del dinero a trav\u00e9s de fronteras y la falta de regulaci\u00f3n sobre ciertas entidades no financieras, como asociaciones y ONG.<\/p>\n Cabe destacar que el FATF incluy\u00f3 a Argelia en su \u00ablista gris\u00bb desde octubre de 2024.<\/p>\n Reacciones<\/strong><\/p>\n Hasta el momento, las autoridades argelinas no han emitido un pronunciamiento oficial respecto a la decisi\u00f3n europea, ni han anunciado nuevas medidas correctivas. Por su parte, la Comisi\u00f3n Europea enfatiz\u00f3 que la lista es una \u00abherramienta preventiva y no punitiva\u00bb, destinada a \u00abfortalecer la confianza en el sistema financiero de la Uni\u00f3n Europea\u00bb mediante niveles altos de transparencia en las operaciones con socios exteriores.<\/p>\n Se espera que el texto oficial se publique en el bolet\u00edn oficial de la Uni\u00f3n Europea tras la aprobaci\u00f3n del Consejo Europeo y que adquiera eficacia legal en los pr\u00f3ximos d\u00edas.<\/p>\n Pr\u00f3ximos pasos para Argelia<\/strong><\/p>\n Para lograr ser retirada de la lista en futuras actualizaciones, se anticipa que Argelia deber\u00e1 implementar un plan de reformas en colaboraci\u00f3n con el FATF, adem\u00e1s de reforzar la autonom\u00eda de las unidades de inteligencia financiera locales. Asimismo, se espera que Argelia ampl\u00ede los acuerdos de cooperaci\u00f3n judicial y bancaria internacional y demuestre mejoras significativas en los \u00edndices de transparencia y supervisi\u00f3n.<\/p>\n